Als we het hebben over beleggingsfondsen of beleggingsfondsen, worden de termen “wereldwijde fondsen” en “internationale fondsen” vaak gebruikt om bepaalde categorieën fondsen aan te duiden die zich concentreren op beleggingen in effecten van over de hele wereld. Omdat “wereldwijd” en “internationaal” in het Engels vaak synoniem worden gebruikt, kan het verwarrend zijn voor beleggers om te leren dat wereldwijde en internationale fondsen verschillende beleggingsmogelijkheden bieden en totaal verschillende beleggingsdoelen hebben. Het is de verantwoordelijkheid van de belegger om due diligence uit te voeren en te begrijpen welke soorten beleggingen elk van deze fondssoorten omvat.

Wereldwijde fondsen

Wereldwijde fondsen bestaan uit effecten van over de hele wereld, inclusief je eigen land. Stel je een wereldbol voor waarop elk land staat afgebeeld. Beleggers die willen diversifiëren tegen landspecifieke risico’s zonder hun eigen land volledig te negeren, zijn de belangrijkste die kiezen voor wereldwijde fondsen. Deze beleggers willen misschien het aanzienlijke soevereine risico vermijden dat gepaard gaat met internationale beleggingen of hebben al een lager dan gewenste concentratie van binnenlandse activa.

Je zult profiteren van buitenlandse en binnenlandse beleggingen als de wereldeconomie groeit. Terwijl negatief nieuws in het ene land de markt kan doen dalen, kan positief nieuws in andere landen de markten doen stijgen. Vergeet niet dat niet elke regering haar behoeften op dezelfde manier regelt als de jouwe. Beleggingen kunnen een breed scala aan verschillende soorten bescherming krijgen. In bepaalde landen is het bekend dat de overheid de controle over hele bedrijven overneemt. Dit kan gevolgen hebben voor je beleggingen.

Buitenlands geld

Effecten uit elk land, behalve het land van herkomst van de belegger, worden opgenomen in internationale fondsen. Deze fondsen bieden diversificatie die verder gaat dan de binnenlandse beleggingen van de belegger. Een belegger kan een internationaal fonds kopen om te diversifiëren tegen landspecifiek risico als zijn bestaande portefeuille uit binnenlandse activa bestaat. Aan de andere kant kan een speculant die gelooft dat een bepaalde overzeese markt zal stijgen, ervoor kiezen om te beleggen in een internationaal fonds.

Beleggen kan verschillende activiteiten omvatten en je kunt ook van plan zijn om te beleggen in voetbalweddenschappen. Een internationaal fonds kan zijn geld echter plaatsen in stabiele markten van geïndustrialiseerde landen of in risicovollere en minder ontwikkelde opkomende economieën. Ga er niet van uit dat een fonds in elk land belegt omdat het het label “internationaal” draagt. Controleer de concentratiegebieden van elk specifiek internationaal fonds. Veel fondsen hebben regionale specialisaties.

Buitenlands beleggen in fondsen

Je kunt als individuele belegger geen buitenlandse beleggingsfondsen kopen. Dit is verboden in elk land dat beleggingsfondsen aanbiedt. Daarom moet je een beleggingsfonds kopen dat belegt in internationale aandelen in je eigen land om te diversifiëren in het buitenland. Hierdoor kun je vertrouwen op de ervaring van een gekwalificeerde vermogensbeheerder in dienst van het fonds, maar het is in geen geval een rechtvaardiging voor onzorgvuldig beleggen. Zorg ervoor dat je de risico’s, het soort belegging en de fiscale gevolgen kent.

De onderste regel 

Hoewel internationale fondsen geen binnenlandse blootstelling bieden, doet de keuze voor wereldwijde fondsen dat wel. Beleggers moeten hun persoonlijke beleggingsdoelen, risicotolerantie en gewenste niveau van geografische blootstelling in hun portefeuilles evalueren voordat ze voor deze fondsen kiezen. Bestudeer de holdings van het wereldwijde fonds waarin u geïnteresseerd bent als u al belegd bent in activa in uw eigen land om er zeker van te zijn dat u niet dubbel belegt. Als dat het geval is, is een overzees fonds misschien de beste optie voor jou.